Частые вопросы

Погашение кредита

Застраховаться

Получить налоговый вычет

ДБО

Вклады

Банковские формы

Общие вопросы по БЖФ Банку

Погашение кредитов

Отделения и банкоматы
Текущая оплата кредита во всех отделениях АО «Банк ЖилФинанс» производится бесплатно.
В ваше отсутствие погасить кредит может третье лицо по предъявлении паспорта и кредитного договора.

Все отделения
Точки оплаты по системе Золотая корона
Погашайте кредит в пунктах приема платежей «Золотая Корона». К Вашим услугам более 1000 точек на всей территории России.

Найти ближайший пункт легко на www.credit-korona.ru

Оплатить сейчас
Платежная система CONTACT
Международная сеть CONTACT включает свыше 500 тысяч пунктов обслуживания - банковских отделений, платежных терминалов, офисов банковских платежных агентов и др., более чем в 180 странах.

Найти ближайший пункт легко на www.contact-sys.com

Подробнее
Система приема платежей PAYMO


Сервис моментальной оплаты платежей по кредиту, возможно провести платеж в любое время при наличии доступа в интернет с Вашего устройства.

Отделения сети «Связной»


«Связной» — крупнейшая розничная сеть в сегменте высоких технологий. У компании пять тысяч магазинов в 1300 городах России. Во всех магазинах «Связной» можно произвести оплату по кредиту.

В какой валюте я могу погашать кредит?

Погашение кредита осуществляется в валюте Вашего кредита. Но для Вашего удобства Банк принимает денежные средства в рублях или долларах США. Если вы хотите внести / перечислить на свой счет средства в валюте, отличной от валюты Вашего кредита, пожалуйста, не забудьте оформить в Банке заявление на конвертацию. Если, например, у Вас кредит в рублях, то для списания средств со счета в иностранной валюте в Банке, Вам необходимо заранее оформить распоряжение на конвертацию и списание.

Могу ли я погашать кредит со своего зарплатного счета в другом банке?

Можете, для этого вы должны написать поручение в бухгалтерию вашей организации, на перечисление средств на счет в Банке, где кредит (Банк-кредитор), для этого необходимо указать реквизиты Банка-кредитора, ФИО и номер текущего счета.

Где я могу получить информацию по условиям и процедуре погашения моего ипотечного кредита?

Эту информацию Вы можете получить, обратившись в филиал, в котором оформлен ипотечный кредит, так же по вопросам погашения по кредиту обращайтесь по телефону 8 (800) 555-00-26 (звонок по России бесплатный). Специалисты АО «Банк ЖилФинанс» всегда готовы оказать Вам помощь и проконсультировать по вопросам погашения кредита.

Может ли кто-либо кроме меня вносить ежемесячные платежи по кредиту?

Денежные средства на рублевый счет Заемщика в Банке может внести как сам Заемщик, так и иное физическое лицо, обратившись кассу Банка, при наличии паспорта гражданина РФ и сведений о номере счета и ФИО (полностью) владельца счета.

Средства на валютный счет производит сам заемщик либо другое физическое лицо, имея доверенность на внесение иностранной валюты на текущий счет.

Доверенность можно оформить как в Банке, так и принести нотариальную. Доверенность оформляется владельцем счета.

Какой способ погашения кредита является для меня оптимальным?

При выборе способа платежа по кредиту Вам необходимо обратить внимание на два фактора: удобство осуществления платежей и их стоимость. Оптимальный способ платежей с точки зрения удобства каждый клиент выбирает сам, исходя из близости офисов Банка, предпочтений по способу осуществления платежей и т.д.

Как мне узнать дату моего платежа по кредиту?

Узнать дату Вашего платежа по кредиту Вы можете в Кредитном договоре, в разделе «Порядок пользования кредитом и его возврата».

Когда необходимо внести платеж по кредиту?

Вам необходимо обеспечить наличие средств, достаточных для погашения Вашего ежемесячного платежа не позднее даты платежа, определенной в Графике платежей, являющимся приложением к Кредитному договору. В случае совпадения даты платежа с выходным /праздничным днем денежные средства должны быть на счете не позднее первого рабочего дня, следующего за выходным/праздничным днями.

Когда наступает просрочка по кредиту?

Просрочка наступает в случае, если на день окончания платежного периода на Вашем счете нет необходимой суммы очередного платежа. В этом случае, начиная с дня, следующего за днем окончания платежного периода/дня, Банк начисляет штраф за каждый календарный день просрочки. Размер штрафа за несвоевременную оплату задолженности можно узнать в Вашем кредитном договоре в разделе «Ответственность сторон».

Могу ли я погасить кредит досрочно (т.е. с опережением графика)?

Да. Вы сможете осуществить частичное или полное досрочное погашение кредита без каких-либо штрафных санкций со стороны банка.

Как осуществляется досрочное полное или частичное погашение кредита?

В установленный в Кредитном договоре срок до начала платежного периода необходимо предоставить банку заявление-обязательство на досрочное погашение. Форму заявления можно получить в отделении банка.

Должен ли я оплачивать какие-либо сборы или комиссии при досрочном погашении кредита?

Банк не взимает дополнительные комиссии при досрочном погашении ипотечного кредита.

Что происходит с моим графиком погашения кредита после того, как я осуществил частичное досрочное погашение кредита?

При частичном досрочном погашении кредита может быть изменен либо срок кредита, либо сумма ежемесячно платежа.

Как я могу узнать остаток задолженности по кредиту, дату и сумму следующего платежа, а также иную подобную информацию?

Информацию по остатку Вашей задолженности, проведенным платежам, а также иную информацию по обслуживанию Вашего ипотечного кредита Вы можете получить обратившись в филиал, в котором оформлен ипотечный кредит, либо по телефону горячей линии 772-75-33. Специалисты АО «Банк ЖилФинанс» всегда готовы оказать Вам помощь и проконсультировать по вопросам погашения кредита

Что происходит после полного погашения кредита?

После полного погашения кредита необходимо обратиться в филиал, в котором был оформлен кредит, для получения письма, подтверждающего погашение обязательств по кредиту, а также документов для снятия обременения с квартиры при погашении ипотечного/залогового кредита.

Кто будет собственником квартиры до полного погашения кредита?

Собственником приобретенного жилья является Заёмщик, однако до полного погашения кредита или займа собственник жилья не вправе его продать, обменять, сдать в наем без согласия Кредитора-залогодержателя, так как жилье является предметом залога.

Может ли по кредиту смениться Кредитор?

Да. Это вполне соответствует международной практике. В этом случае Банк уведомляет об этом Заемщика, с целью информирования о порядке дальнейших действий по исполнению обязательств надлежащему Кредитору. В случае передачи прав по кредиту новому Кредитору условия Кредитного договора остаются неизменными.

Смогу ли я прописать в заложенную квартиру своих родственников?

Да, сможете, предварительно получив письменное согласие Банка. При получении свидетельства о собственности, Вы становитесь собственником квартиры и имеете право зарегистрировать родственников по адресу приобретенной с помощью кредита квартиры.

Какие регулярные обязательные платежи предусмотрены кредитным договором?

После получения кредита Вы будете вносить два вида платежей:
а) возврат кредита и уплата процентов Банку – ежемесячно;
б) оплата ежегодной страховой премии – раз в год.

Как происходит погашение кредита?

Погашение кредита производится в дату, определенную кредитным договором. Внести денежные средства можно различными способами, но для Вашего удобства Банк предлагает услугу автоматического списания необходимой суммы платежа с текущего счета Клиента. До этой даты необходимо обеспечить на своем текущем счете достаточную для погашения сумму денежных средств.
Пополнить текущий счет можно произвести несколькими способами:

1. Путем внесения наличных средств на свой текущий счет через кассу в офисах Банка.

2. Путем безналичного перевода средств из других Банков на свой текущий счет в Банке Жилищного Финансирования используя при этом реквизиты для перевода средств в российских рублях.

РЕКВИЗИТЫ ДЛЯ ПЕРЕВОДА В РУБЛЯХ
Наименование банка получателя: АО «Банк ЖилФинанс»
БИК банка получателя: 044525464
Номер счета банка получателя: 30101810545250000464
ИНН получателя: может не указываться
Наименование получателя: ФИО владельца счета указывается полностью
Номер счета получателя: указывается номер Вашего текущего счета
Для перевода в долларах США на свой текущий счет, открытый в соответствующей валюте.

РЕКВИЗИТЫ ДЛЯ ПЕРЕВОДА В ДОЛЛАРАХ США
Банк-Корреспондент/Correspondent Bank: MDM BANK (OPEN JOINT-STOCK COMPANY), MOSCOW, RU
SWIFT: MOBWRUMM
Счет банка получателя в банке-корреспонденте/account number: 30109840100010011144
Наименование Банк Получателя/ Beneficiary Bank: HOUSING FINANCE BANK, MOSCOW, RU
SWIFT: UITBRUMM.
Наименование получателя - ФИО владельца счета указывается латинскими буквами полностью
Номер счета получателя: указывается номер Вашего текущего счета

Какие есть способы погашения кредита?

1. В кассах отделений АО «Банк ЖилФинанс» Текущая оплата кредита во всех отделениях АО «Банк ЖилФинанс» производится бесплатно. Денежные средства на рублевый счет Заемщика в Банке может внести как сам Заемщик, так и иное физическое лицо, обратившись кассу Банка, при наличии паспорта гражданина РФ и сведений о номере счета и ФИО (полностью) владельца счета.

2. Переводом через кассы сторонних банков Через любой сторонний банк, используя услугу «межбанковский перевод» (реквизиты для перевода содержатся в Вашем кредитном договоре). За осуществление операции взимается комиссия стороннего банка. Перевод осуществляется в течение 2–3 дней, поэтому оплату рекомендуем вносить заблаговременно.

3. Перечислением денежных средств из заработной платы Если вы получаете заработную плату на счет в АО «Банк ЖилФинанс», вам достаточно оформить постоянное поручение на перевод в Банке. Если вы получаете заработную плату через сторонний банк, либо через кассу предприятия, вы можете обратиться в бухгалтерию своего предприятия и составить заявление на ежемесячное перечисление денежных средств. Реквизиты для перевода содержатся в вашем кредитном договоре. Перевод осуществляется в течение 2–3 дней, поэтому оплату рекомендуем вносить заблаговременно.

Уважаемые клиенты, просим Вас использовать следующие реквизиты, если Вы пользуетесь услугами других банков при безналичном перечислении своих средств на счета в АО «Банк ЖилФинанс»:

Банк получатель: АО «Банк ЖилФинанс» БИК: 044525464 Кор/счет: 30101810545250000464 Получатель: ФИО (полностью) ИНН получателя: может не заполняться № счета получателя: Ваш номер счета в АО «Банк ЖилФинанс», в соответствии с договором текущего счета Назначение платежа: Перевод средств в счет погашения обязательств по кред. Дог. № от

4. Пополнить свой текущий счет в АО «Банк ЖилФинанс» Вы можете через Партнеров Банка: сервис «Золотая корона – погашение кредитов»

Для осуществления первого платежа в этом сервисе, Вам необходимо помимо стандартных реквизитов платежа (номер счета, номер договора или номер карты; ФИО плательщика) называть БИК Банка.

Как получить страховку?

После объявленного Агентством начала выплат (как правило, не позднее 14 дней после
наступления страхового случая) необходимо прийти с паспортом в выбранный Агентством
банк (банк-агент), где на месте заполнить заявление о выплате страховки. Деньги будут
выплачены наличными или переведены на указанный Вами счет.

Адреса отделений банков-агентов можно узнать за день до начала выплат на сайте АСВ, по
телефонам горячих линий Агентства и банков-агентов или в местной прессе.

Нет необходимости обращаться в банк-агент в первый же день выплат: они осуществляются
не менее двух лет и Вы можете обратиться за страховкой в любое удобное для Вас время.

Какие вклады являются застрахованными?

Страхованию подлежат денежные средства физических лиц, независимо от гражданства,
находящиеся во вкладах и на счетах в банке, в том числе:

- срочные вклады и вклады до востребования, включая валютные вклады;

- текущие счета, в том числе используемые для расчетов по банковским (пластиковым)
картам, для получения зарплаты, пенсии или стипендии;

- средства на счетах индивидуальных предпринимателей (для страховых случаев,
наступивших после 01.01.2014 г.);

- средства на номинальных счетах опекунов/попечителей, бенефициарами по которым
являются подопечные;

- средства на счетах эскроу для расчетов по сделкам купли-продажи недвижимости на
период их государственной регистрации (для страховых случаев, наступивших после
01.04.2015).

Что такое ежемесячный аннуитетный платеж?

Аннуитетный платеж - это равный по сумме ежемесячный платеж по кредиту, который включает в себя сумму начисленных процентов за кредит и сумму основного долга. По мере погашения кредита доля процентного платежа в общей сумме аннуитета сокращается (т.к. уменьшается сумма задолженности), а доля платежа по основному долгу возрастает, при этом сумма аннуитета не меняется в течение всего срока погашения кредита.

Что такое платежный период/платежный день?

Период времени или точно определенная кредитным договором дата, в течение которого происходит списание средств с текущего счета, открытого в Банке, в счет погашения процентов и основного долга по кредиту без штрафных санкций. Платежный период/Платежный день всегда указаны в кредитном договоре в разделе «Порядок пользования кредитом и его возврата».

Могу ли я осуществлять перепланировку в квартире, которую я приобрел/а с использованием ипотечного кредита?

Да, можете при соблюдении следующих условий:

- Получения письменного согласия Банка на перепланировку;
- Получения согласия от страховой компании, где застрахована квартира, на перепланировку;
- Получения разрешения соответствующего административного органа.

Могу ли я сдавать в аренду жилье, которое я приобрел с помощью ипотечного кредита?

Заключение договора найма, договора безвозмездного пользования, а также совершения иных сделок, влекущих за собой право владения и (или) пользование квартирой указанного лица или иных лиц, не допускается, без предварительного письменного согласия Банка.

Смогу ли я продать заложенную Банку квартиру до полного погашения кредита?

Нет. За исключением отдельных случаев. Подробности можно узнать по телефону горячей линии +7(495)772-75-33 у специалиста Отдела клиентского сопровождения.

Какие виды страхования должны быть оформлены при получении ипотечного кредита?

Для получения ипотечного кредита необходимо оформить договор страхования предмета залога (приобретаемой квартиры/или уже имеющейся в собственности) от рисков утраты и повреждения. Кроме того, рекомендуем Вам оформить договоры страхования жизни и потери трудоспособности заемщика и риска утраты права собственности на квартиру.

Зачем оформлять страховку жизни и потери трудоспособности?

Обязательным видом страхования при получении ипотечного кредита является страхование предмета залога от рисков утраты и повреждения. Но, как правило, кредитор рекомендует оформление договора комплексного страхования, который включает в себя три риска (жизнь/потеря трудоспособности, имущества от риска утраты и повреждения и риска утраты права собственности), что является оптимальной защитой рисков Банка и Заемщика, что в свою очередь, позволяет Банку снизить процентную ставку по такому кредиту.

Какой размер налогового вычета?

Имущественный налоговый вычет предоставляется в размере:

- фактически произведенных налогоплательщиком расходов на новое строительство либо приобретение на территории РФ одного или нескольких объектов имущества (назначение которого ЖИЛОЕ), не превышающем 2 000 000 рублей;

- фактически произведенных налогоплательщиком (заемщиком) расходов по уплате процентов в соответствии с договором займа (кредита), но не более 3 000 000 рублей при наличии документов, подтверждающих право на получение имущественного налогового вычета, договора займа (кредита), а также документов, подтверждающих факт уплаты денежных средств налогоплательщиком в погашение процентов.

Что такое налоговый вычет?

«Налогоплательщик имеет право на получение имущественных налоговых вычетов у одного или нескольких налоговых агентов по своему выбору. В случае, если, получив имущественный налоговый вычет у одного налогового агента, налогоплательщик обращается за получением имущественного налогового вычета к другому налоговому агенту, указанный имущественный налоговый вычет предоставляется в порядке, предусмотренном пунктом 7 настоящей статьи и настоящим пунктом. Налоговый агент обязан предоставить имущественные налоговые вычеты при получении от налогоплательщика подтверждения права на имущественные налоговые вычеты, выданного налоговым органом, с указанием суммы имущественного налогового вычета, который налогоплательщик вправе получить у каждого налогового агента, указанного в подтверждении.»
Право на получение имущественных налоговых вычетов, предусмотренных подпунктами 3 и 4 пункта 1 статьи 220 НК РФ, имеют налогоплательщики, являющиеся родителями (усыновителями, приемными родителями, опекунами, попечителями) и осуществляющие новое строительство либо приобретение на территории РФ за счет собственных средств жилого дома, квартиры, комнаты или доли (долей) в них, приобретение земельных участков или доли (долей) в них, предоставленных для индивидуального жилищного строительства, и земельных участков или доли (долей) в них, на которых расположены приобретаемые жилые дома или доля (доли) в них, в собственность своих детей в возрасте до 18 лет (подопечных в возрасте до 18 лет).

Что такое Система «БЖФ-онлайн»?

Система «БЖФ-онлайн» – это сервис дистанционного обслуживания, который позволит Вам эффективно и безопасно управлять счетами, контролировать свои расходы и получать актуальную информацию о состоянии Ваших счетов через Интернет.

Как подключиться к Системе «БЖФ-онлайн»?

— ознакомьтесь с “Правилами дистанционного обслуживания физических лиц в АО «Банк ЖилФинанс» с использованием Системы «БЖФ-онлайн»”;
— посетите офис Банка и оформите Заявление о подключении к ДБО (при себе необходимо иметь документ, удостоверяющий личность).

Сколько стоит пользование системой «БЖФ-онлайн»?

Подключение и обслуживание в Системе осуществляется бесплатно.

Могу ли я с помощью системы услуги «БЖФ-онлайн» оплачивать не только свой телефон?

Да, конечно. Например, Вы можете оплачивать сотовую связь Ваших родственников и друзей.

Могу ли я пользоваться системой «БЖФ-онлайн» с разных компьютеров или находясь за границей?

Вы можете пользоваться Системой в любой стране и с любого компьютера, подключенного к Интернету.

Что такое капитализация?

Капитализация — это добавление выплаченных процентов к сумме вклада, чтобы процентная ставка в новом периоде начислялась уже на новую, увеличенную сумму вклада. Часто это называют сложным процентом.

Что такое неснижаемый остаток?

Неснижаемый остаток – это минимальная сумма, которая должна храниться на Вашем счете в течение срока действия вклада.

В какой валюте можно открыть вклад?

Основную депозитную линейку для физических лиц можно открыть только в рублях РФ. Если Вы хотите счёт в долларах США или евро, воспользуйтесь вкладом «До востребования» по ставке 0,01% годовых.

Где можно открыть вклад?

Любой вклад можно открыть непосредственно в офисе Банка, а также большинство вкладов доступно к открытию в системе дистанционного банковского обслуживания.

Сколько вкладов я могу открыть в Банке?

Вы можете открыть любое количество вкладов.

Вклады в Вашем банке застрахованы?

Да, Банк является участником системы обязательного страхования вкладов (11 июля 2005 года № 834).
Все вклады застрахованы в порядке, размерах и на условиях, которые установлены Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

Заявление на досрочное частичное погашение Кредита (БЖФ)

Заявление на полное погашение Кредита (БЖФ)

Запрос на предоставление дубликатов документов

Заявление на изменение страховой компании

Заявление на постоянную /временную регистрацию по адресу залога

Перепланировка

Письмо в пенсионный фонд о погашении кредита путем использования материнского семейного капитала

Письмо о кредитной истории

Письмо, подтверждающее полное исполнение денежных обязательств по кредитному договору

Уведомление об изменениях, получение нового паспорта , смена места работы и прочее

Реквизиты АО «Банк БЖФ» в рублях

Полное наименование организации (в соответствии с учредительными документами)

Акционерное Общество «Банк Жилищного Финансирования»
Сокращенное название АО «Банк БЖФ»
Полное наименование организации на английском языке Joint Stock Company «Housing Finance Bank»
Сокращенное наименование организации на английском языке HFB
Юридический адрес (в соответствии с учредительными документами) Москва, ул. Верейская, д. 29, стр. 134
Полное наименование РКЦ ГУ Банка России по Центральному федеральному округу
Основной государственный регистрационный номер
1027739098639 от 21.08.2002
Корреспондентский счет
30101810545250000464 
БИК
044525464
ИНН
7709056550
ОКПО
29318786
КПП
773101001
ОКВЭД
64.19

Реквизиты АО «Банк БЖФ» для платежей в Евро

Реквизиты для платежей в Евро с 14 февраля 2011 года для платежей в ЕВРО необходимо использовать следующие реквизиты:
Банк-Корреспондент SBERBANK,  MOSCOW, RU

SWIFT: SABRRUMM

счет 30109978800000000451

Банк получателя
SWIFT: UITBRUMM.

Наименование CLOSED JOINT STOCK COMPANY
HOUSING FINANCE BANK
MOSCOW, RU

Реквизиты АО «Банк БЖФ» для платежей в долларах США

Реквизиты для платежей в долларах США с 21 сентября 2017 года  использовать следующие реквизиты: SBERBANK, MOSCOW, RU 

SWIFT: SABRRUMM 

счет 30109840200000000451 

Банк получателя
SWIFT: UITBRUMM.

Наименование CLOSED JOINT STOCK COMPANY
HOUSING FINANCE BANK MOSCOW, RU

Лицензии АО «Банк БЖФ»

Вид лицензии                
Номер лицензии
Дата получения
Орган, выдавший лицензию
Срок действия лицензии
Универсальная лицензия АО «Банк БЖФ»
№3138 от 01 ноября 2019г.
Центральный банк Российской Федерации
без ограничения срока действия
Вид лицензии

Номер лицензии
Дата получения
Орган, выдавший лицензию
Срок действия лицензии
Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности
№ 177-12324-000100
30 июня 2009 г.
ФСФР
без ограничения срока действия
Вид лицензии

Номер лицензии
Дата получения
Орган, выдавший лицензию
Срок действия лицензии
Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской деятельности
№ 177-03583-010000
07 декабря 2000 г.
ФСФР
без ограничения срока действия

Вид лицензии











Номер лицензии
Дата получения
Орган, выдавший лицензию

Срок действия лицензии

Лицензия ФСБ России на осуществление разработки, производства, распространения шифровальных (криптографических) средств, информационных систем и телекоммуникационных систем, защищенных с использованием шифровальных (криптографических) средств, выполнения работ, оказания услуг в области шифрования информации, технического обслуживания шифровальных (криптографических) средств, информационных систем и телекоммуникационных систем, защищенных с использованием шифровальных (криптографических) средств. 




Рег. №. 14139 Н 
«13» марта 2015 г. 
Центр по лицензированию, сертификации и защите государственной тайны ФСБ России 
Бессрочно